Kuyumcular belli bir tutarın üstündeki işlemlerde müşterinin kimliğini tespit etmek zorundadır. Program bu eşiği takip eder: eşik aşılınca müşterinin kimliği girilmeden satış ya da hurda alışı tamamlanmaz.
Bu yazıda öğrenecekleriniz
- Kimlik tespitinin ne zaman istendiğini
- Müşterinin kimliğini girmeyi
- Nakit üst sınırını ve MASAK raporunu
Ne zaman istenir?
- Tek bir işlem ya da birbirine bağlı işlemlerin toplamı eşiği aşınca.
- Eşik, platformun belirlediği yasal tutardır. Siz daha düşük bir tutar belirleyebilirsiniz, daha yüksek değil.
- Karma işlemde (satış + eski altın) işlemin tamamı tek işlem sayılır.
Kimlik girme
Satış ekranında eşik aşılınca altta bir uyarı ve düğmeler çıkar:
- Müşteri seçili değilse Müşteri seç ya da Yeni müşteri'ye tıklayın.
- Müşteriyi tanımla'ya tıklayın.
- Açılan pencerede kimlik kartını, pasaportu ya da ikamet iznini kontrol edin: Belge türü, Belge no, Uyruk ve Geçerlilik'i girin.
- İsterseniz Belgenin fotokopisi'ni ekleyin. Fotokopi şifrelenerek saklanır.
- KVKK aydınlatmasını yaptıysanız kutuyu işaretleyin ve Kimliği kaydet'e tıklayın.
- Satışı tamamlayın.
Kimliği müşterinin cari sayfasındaki Kimlik tespiti (KYC) sekmesinden önceden de girebilirsiniz. Bir kez girilen kimlik geçerlilik tarihine kadar kullanılır.
Nakit üst sınırı
Nakit üst sınırı tanımlıysa bu tutarın üstü nakit kabul edilmez; ödemenin aşan kısmını kart ya da havaleyle almanız gerekir. Mevzuat netleşene kadar bu sınır platformda kapalı olabilir; kendi dükkânınız için daha düşük bir sınır koyabilirsiniz.
MASAK raporu
Mevzuat Uyumu → MASAK Raporu seçtiğiniz dönemde her müşterinin işlem sayısını, toplamını, bağlantılı en yüksek toplamını, kimliğinin tespit edilip edilmediğini ve eşiğin aşılıp aşılmadığını gösterir.
Mevzuat Uyumu → Kontroller ve İşaretler ekranında her işlemde çalışan kontrollerin sonucu (Geçti, Uyarı) listelenir.
Sık yapılan hatalar ve ipuçları
Kimlik tespiti atlanamaz; yetkili kullanıcılar bile bu kontrolü geçemez.
